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    純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)有什么區(qū)別?損失與否和獲利的可能性

    日期:2023-04-19 14:12:03 來源:互聯(lián)網(wǎng)
       此種分類法最初由美國學(xué)者莫伯萊(A.H.Mowbray)提出。純粹風(fēng)險(xiǎn)是指只有損失的可能性或沒有損失的可能性,而不存在獲利的可能性。而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則存在著三種可能性:①?zèng)]有損失;②損失;③利得。
     
       它是按損失的性質(zhì)作出如上劃分的,前者有可能造成社會(huì)損失,但是卻符合一定規(guī)律,如大數(shù)法則,因此是可管理的,保險(xiǎn)學(xué)理論主要研究此類風(fēng)險(xiǎn),保險(xiǎn)業(yè)也主要提供此類風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。而后者并不會(huì)減少原有的財(cái)產(chǎn)總量,只是重新分配原有的財(cái)產(chǎn),從而造成有些人獲利有些人損失。由于投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)存在著獲利的機(jī)會(huì),所以,不少人甘愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
     
       投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)一般存在于投資市場,也存在于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,這里我們更多地討論投資市場的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。雖然投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)不符合大數(shù)法則,也無法通過保險(xiǎn)來規(guī)避或減少風(fēng)險(xiǎn),更不可能在損失發(fā)生時(shí)得到補(bǔ)償,但是,投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)仍然是可以管理的,只不過管理的方法不同,如采用組合的方法、中和的方法,等等。
    • 衍生產(chǎn)品的兩種主要風(fēng)險(xiǎn)管理辦法
    • 1.敏感度分析法。用于衍生產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的指標(biāo)主要有:Delta, Gamme, Vega和Theta.Delta用于衡量衍生產(chǎn)品的價(jià)格對(duì)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格的敏感度,Gamme用于衡量行生產(chǎn)品的Delta值對(duì)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格的敏感度......
    • 為什么炒股要避開風(fēng)險(xiǎn),擇徑而行 踏足
    • 股市就如同走入迷宮,橫在你面前的岔路口一個(gè)接著一個(gè),這些路口,有的也許是徒耗你的精力,讓你白兜圈子,原地打轉(zhuǎn);有的甚至是專門而設(shè)的陷阱,專等你送貨上門;當(dāng)然還有那些光明之路,通向財(cái)富的寶庫。 ......
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